Saugumas

Kodėl mano „Monese“ sąskaita užblokuota?

Kartais mes turime laikinai blokuoti ar net uždaryti sąskaitas - štai kodėl.

Melissa laiku: February 5, 2020

herojaus-užblokuota-sąskaita-1-1 50390c38ed0094a386d62c09f1033516

Nėra nieko labiau gąsdinančio, erzinančio ar stebinančio, nei atidarius „Monese“ programėlę pamatyti, jog jūsų sąskaita buvo užblokuota. Mes suprantame, kokia tai gali būti nerimą kelianti patirtis, ypač jei esate įsitikinęs, kad nepadarėte nieko blogo. Mes tikrai suprantame.

Tai dažnai mūsų bendruomenės kanaluose minimas nesklandumas, todėl norime paaiškinti, kodėl mums (retu atveju) gali tekti blokuoti sąskaitą.

Pirmiausia svarbu, kad žinotumėte, jog mūsų tikslas yra suteikti jums saugias ir teisėtas finansines paslaugas. Mūsų pagrindinis prioritetas visada yra apsaugoti jus ir jūsų pinigus. Norėdami tai padaryti, laikomės griežtų gairių, nustatytų Finansinio elgesio institucijos (FCA) ir Belgijos nacionalinio banko (NBB), atsižvelgiant į jūsų gyvenamąją vietą. Tai reiškia, kad kartais turime blokuoti — arba net uždaryti — sąskaitą, kuri neatitinka tam tikrų reikalavimų.

Taip pat mums gali tekti užblokuoti arba uždaryti sąskaitą, jei manome, kad ji naudojama kam nors, kas nurodyta mūsų Taisyklių ir sąlygų 2.41 ir 2.42 punktuose, pavyzdžiui:

  • neteisėtas jūsų „Monese“ sąskaitos ar kortelės naudojimas
  • jūsų „Monese“ sąskaitos ar kortelės naudojimas aplaidžiu ar nesąžiningu būdu ar kitais neteisėtais tikslais
  • paraiškos teikimo proceso metu pateikėte netikslią informaciją

Visi bankai, finansinės institucijos ir daugelis kitų rūšių įmonių laikosi šių FCA ar NBB taisyklių. Nors tai ne visada atrodo teisinga, mes niekada neužblokuojame sąskaitos be rimtos priežasties.

Kova su finansiniais nusikaltimais

Finansiniai nusikaltimai

Svarbiausias jūsų sąskaitą saugantis reglamentas yra 2017 metais priimtos Pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir lėšų pervedimo taisyklės (Informacija apie mokėtoją)(MLR 2017). Jei įtariame neteisėtą veiklą, pagal įstatymą turime nedelsdami imtis veiksmų. Nusikalstamas mūsų paslaugų naudojimas niekam nenaudingas — nei jums, nei mums - ir mes į šį klausimą žiūrime labai rimtai.

Mes taip pat esame sukčiavimo žvalgybos agentūros „CIFAS nariai, ji mums padeda nuolat palaikyti ryšį su kitomis bankų tarnybomis ir suteikia naudingų įžvalgų kovojant su elektroniniais nusikaltimais.

Kad galėtume lengviau pastebėti neįprastą veiklą, turime savo moderniausias sistemas. Jos vaidina svarbų vaidmenį saugant jūsų pinigus nuo nusikaltėlių, kurie gali bandyti patekti į jūsų sąskaitą. Ir tai svarbu ne tik jums - mes patys nenorime, kad mūsų produktai būtų naudojami finansiniams nusikaltimams.

Susipažinimas su jumis

ID

Kai prisiregistruojate su mumis, vienas iš pirmųjų dalykų, kurį mes darome, yra „Pažink savo klientą“ (KYC) patikrinimas. Tai procesas, kurį naudojame siekdami geriau suprasti jūsų finansinį profilį ir elgesį. Visų pirma, mes turime sugebėti:

  • įsitikinti, kad esate tas, kuo sakote esąs
  • valdyti bet kokią riziką, susijusią su jūsų finansais
  • stebėti mokėjimus, pervedimus ir balanso papildymą
  • turėti teisingą ir naujausią informaciją apie jus

Daugiau apie šiuos reikalavimus galite sužinoti FCA svetainėje.

Siekdami apsaugoti jus ir mūsų verslą, reguliariai tikriname visus savo klientus- tai dažnai mus veda prie kito žingsnio.

Kartais mums reikia daugiau informacijos

Pranešimas el. paštu

Jei neturėsime visos reikiamos informacijos, susisieksime su jumis, paprastai el. paštu, kad sužinotume daugiau.

Kartais gali reikėti atlikti saugumo patikrinimą, kad įsitikintume, jog niekas kitas nenaudoja jūsų paskyros. Tai nereiškia, kad padarėte ką nors blogo - tiesiog turėsime užduoti keletą klausimų, kad patikrintume, ar nesusiduriate su jokia saugumo rizika.

Jei negalime patikrinti, kas ir kodėl naudoja jūsų sąskaitą, tai reiškia, kad nesilaikome KYC gairių ir galime pažeisti Pinigų plovimo reglamentus - tai laikoma sunkiu nusikaltimu.

Taigi, jei el. Paštu atsiųsime užklausą dėl papildomos informacijos ir ją patvirtinančių dokumentų, susisiekite su mumis kuo greičiau, kad galėtume išlaikyti jūsų sąskaitą atvirą ir prieinamą.

Visa tai padeda mums įsitikinti, kad jūsų sąskaita, asmeninė informacija ir pinigai visada yra saugūs. Pamatysite, kad visa tai, kas išdėstyta pirmiau, nurodyta mūsų Taisyklėse ir sąlygose.

Remiantis kai kuriais iš aukščiau aprašytų scenarijų, čia pateikiami keli dalykai, kurie gali nutikti jūsų paskyrai, kartu su informacija apie tai, ką galite tokiu atveju daryti.

Jei jūsų tranzakcija vis dar atliekama

Laukiantis mokėjimas

Jei siunčiate ar laukiate pinigų, kartais tai gali užtrukti ilgiau nei įprasta.

Pirmiausia atminkite, kad pervedimai visada priklauso nuo kito banko apdorojimo laiko. Taip pat reikia atsižvelgti į tai, kad kai kurie pervedimai neapdorojami savaitgaliais ir švenčių dienomis, todėl numartykite papildomo laiko, jei siunčiate vieną iš šių dienų.

Be to, mums gali reikėti atlikti saugumo patikrinimą prieš apdorojant pervedimą. Tokiu atveju susisieksime su jumis ir paprašysime daugiau informacijos (pvz., apie lėšų šaltinį ar pervedimo priežastį). Stebėkite mūsų el. laiškus ir kuo greičiau susisiekite su mumis reikiamos informacijos, kad galėtume pradėti jūsų pervedimą.

Jei užblokavome jūsų sąskaitą

Užblokuotos sąskaitos programėlės ekranas

Kai jūsų sąskaita bus užblokuota, mes apribosime jūsų prieigą prie „Monese“ programėlės, o visi mokėjimai, kuriuos atliksite naudodami „Monese“ kortelę, nebus atlikti. Jei taip atsitiks, mes jums iš karto, paprastai el. paštu, pranešime ir norodysime, kokių veiksmų imtis.

Suprantame, kad su užblokuota sąskaita gali būti nepaprastai nepatogu, tačiau, deja, ne visada galime pasakyti, kodėl taip nutiko. Jei kada nors taip atsitiks, mes padarysime viską, ką galime, kad jos veikimas būtų greitai atstatytas. Norėdami pagreitinti procesą, štai ką galite padaryti:

  • Susipažinkite su mūsų el. laiškais, kuriuose aprašomi tolimesni veiksmai.
  • Atsakykite į visus mūsų klausimus kuo geriau, išsamiau ir kuo greičiau.

Jei mes uždarėme jūsų sąskaitą

Uždarytos sąskaitos programėlės ekranas

Retais atvejais mums gali tekti uždaryti jūsų sąskaitą. Tai reiškia, kad jūsų prieiga prie mūsų programėlės atšaukta visam laikui, ir jūs negalėsite pas mus iš naujo suaktyvinti ar atidaryti kitos sąskaitos.

Mes žinome, kad tai gali būti nemalonu. Jei taip atsitiks, atsiųsime jums el. laišką, kuriame nurodomos kai kurios priežastys, kurios taip galėjo nutikti.

Jei uždarome sąskaitą, dažniausiai tai įvyksta dėl šių priežasčių:

  • Negalėjome suprasti jūsų veiklos paskyroje;
  • arba mūsų sistemos aptiko tai, kas, mūsų manymu, kelia pavojų jums, kitiems klientams ar mums;
  • arba teisėsauga mums nurodė tai padaryti.

Jei mums nenurodyta kitaip, mes paprastai grąžinsime jums visus likusius pinigus, kai mums nurodysite kitos sąskaitos,į kurią galime juos atsiųsti, duomenis.

Tikimės, kad jūs suprantate, kad normos ir taisyklės, kurių laikomės, yraskirtus apsaugoti jus, kitus „Monese“ klientus ir mūsų įmonę nuo nusikaltėlių. „Monese“ mes visuomet stengiamės užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams ir užtikrinti klientų saugumą.

Jei vis dar turite klausimų, apsilankykite mūsų DUK skiltyje, kur rasite isamesnės informacijos. Taip pat daugiau informacijos galite gauti FCA svetainėje.

Dalytis straipsniu

Naujausi straipsniai