Güvenlik

Monese hesabım neden engellendi?

Bazen hesapları geçici olarak engellememiz ve hatta kapatmamız gerekebiliyor - işte nedeni.

Yazar: Alex Tarih: 06 Şubat 2020
Monese hesabım neden engellendi?

Yalnızca hesabınızın engellendiğini görmek için Monese uygulamanızı açmaktan daha sinir bozucu, korkutucu veya şaşırtıcı bir şey yoktur. Bunun ne kadar üzücü bir deneyim olabileceğini biliyoruz, özellikle de yanlış bir şey yapmadığınızı düşünüyorsanız. Anlıyoruz.

Bu, topluluk kanallarımızda sıkça ortaya çıkan bir şeydir, bu nedenle (nadiren) bir hesabı neden engellememiz gerektiğini açıklamak istiyoruz.

İlk olarak, amacımızın size güvenli ve yasal finansal hizmetler sunmak olduğunu bilmek önemlidir. İlk önceliğimiz her zaman sizi ve paranızı korumaktır. Bunu yapmak için nerede yaşadığınıza bağlı olarak Financial Conduct Authority (FCA ve Belçika Ulusal Bankası (NBB) tarafından belirlenen katı bazı kuralları uyguluyoruz. Bu, bazen belirli gereksinimleri karşılamayan bir hesabı engellememiz, — hatta kapatmamız — gerektiği anlamına gelir.

Ayrıca, Hükümler ve Koşullarımızın 15, 16 ve 17. maddelerinde belirtilen herhangi bir şey için kullanıldığını düşünüyorsak hesabınızı engellememiz veya kapatmamız gerekebilir:

  • Monese hesabınızın ya da kartınızın yetkisiz kullanımı
  • Monese hesabınızın veya kartınızın hatalı, hileli bir şekilde veya diğer yasa dışı amaçlarla kullanılması
  • başvuru sürecinde verdiğiniz yanlış bilgiler

Tüm bankalar, finans kurumları ve diğer birçok işletme bu FCA veya NBB kurallarına uymaktadır. Her zaman adil görünmese de, iyi bir sebep olmadan bir hesabı asla engellemeyiz.


Mali suçla mücadele

Bizdeki hesabınızı koruyan en önemli düzenleme Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyen Hakkında Bilgiler) Düzenlemeleri 2017'dir ( MLR 2017 ). Yasa dışı faaliyetlerden şüphelenirsek, yasa gereği anında müdahale etmemiz gerekmektedir. Hizmetlerimizin cezai kullanımı — ne sizin ne de bizim yararımıza değildir — ve konuyu çok ciddiye alıyoruz.

Ayrıca diğer bankacılık hizmetleriyle sürekli iletişim halinde olmamıza ve siber suçlarla mücadele konusunda bize yardımcı olan sahtekarlık istihbarat teşkilatı CIFAS üyesiyiz.

Olağan dışı bir işlemi tespit etmemize yardımcı olmak için modern teknoloji sistemlerimiz mevcuttur. Bu sistemler Monese hesabınıza erişmeye çalışan suçlulardan paranızı korumada büyük rol oynarlar. Ve bu sadece sizin için değil — ürünlerimizin finansal suç için kullanılmasını istemiyoruz.


Sizi tanıma süreci

Bize kaydolduğunuzda, yaptığımız ilk şeylerden biri “Müşterinizi Tanıyın” (KYC) kontrolüdür. Bu, finansal profilinizi ve davranışınızı daha iyi anlamak için kullandığımız bir süreçtir. Özellikle, şunları yapabilmemiz gerekir:

  • söylediğiniz kişi olduğunuzdan emin olmak
  • mali durumunuzla ilgili riskleri yönetmek
  • ödemelerinizi, transferlerinizi ve bakiye ödemelerinizi izlemek
  • hakkınızda doğru ve güncel bilgilere sahip olmak

Bu gereksinimler hakkında daha fazla bilgiyi FCA internet sitesinden öğrenebilirsiniz.

Sizi ve işimizi güvende tutmak için herkes üzerinde düzenli kontroller yapıyoruz — bu genellikle bizi bir sonraki adımımıza götürür.


Bazen daha fazla bilgiye ihtiyacımız alabilir

İhtiyacımız olan tüm bilgilere sahip olmadığımızda, daha fazla bilgi edinmek için sizinle genellikle e-posta yoluyla iletişime geçeriz.

Bazen hesabınızı kimsenin kullanmadığından emin olmak için bir güvenlik kontrolü yapmamız gerekebilir. Bu, yanlış bir şey yaptığınız anlamına gelmez — herhangi bir güvenlik riskine maruz kalmadığınızı kontrol etmek için birkaç soru sorarız o kadar.

Hesabınızı kimin ve neden kullandığını doğrulayamazsak, bu KYC yönergelerine uymadığımız anlamına gelir ve Kara Para Aklama Yönetmeliklerini (ki bu potansiyel olarak ciddi bir suç) ihlal edebiliriz.

Bu nedenle, size daha fazla bilgi ve destekleyici doküman istemek için e-posta gönderirsek, hesabınızı açık ve erişilebilir tutmayı sağlamak için lütfen en kısa sürede bize geri dönün.

Tüm bunlar, hesabınızın, kişisel bilgilerinizin ve paranızın her zaman güvenli olduğundan emin olmamıza yardımcı olur. Yukarıdakilerin hepsinin Hükümler ve Koşullarımızın 14. ve 15. bölümlerinde açıklanmıştır.

Yukarıda açıklanan bazı senaryolara dayanarak, hesabınızla ilgili olabilecek birkaç şey ve bununla ilgili neler yapabileceğinize ilişkin bilgiler burada.


İşleminiz hala beklemedeyse

Para gönderiyorsanız ya da almayı bekliyorsanız, bazen normalden daha uzun sürebilir.

İlk olarak, transferlerin her zaman diğer bankanın işlem sürelerine bağlı olduğunu unutmayın. Ayrıca, bazı transler türlerinin hafta sonları ve resmi tatillerde işlenmediğini de hesaba katmalısınız, bu nedenle bu günlerden birinde gönderiyorsanız ekstra zaman alacağını aklınızda bulundurun.

Bunun dışında, transfer işlemini sonlandırmadan önce bir güvenlik kontrolü yapmamız gerekebilir. Eğer durum buysa, size ulaşacağız ve biraz daha ayrıntı isteyeceğiz (paranın kaynağı ya da transfer nedeni gibi). Göndereceğimiz e-postaları kontrol edin ve mümkün olan en kısa sürede ihtiyaç duyduğumuz bilgilerle bize geri dönün, böylece transferi başlatabiliriz.


Hesabınızı engellediysek

Hesabınız engellendiğinde, Monese uygulamasına erişiminizi kısıtlayacağız ve Monese kartınızla yaptığınız ödemeler gerçekleşmeyecektir. Bu olursa, genellikle e-postayla anında sizi bilgilendireceğiz ve yapmanız gerekenleri söyleyeceğiz.

Hesabınızın engellenmesinin inanılmaz derecede rahatsız edici olabileceğini biliyoruz, ancak ne yazık ki size her zaman neden olduğunu söyleyemeyiz. Eğer olursa, hesabınızı hızlı bir şekilde geri almak ve erişimizi sağlamak için elimizden geleni yapacağız. Süreci hızlandırmaya yardımcı olmak için şunları yapabilirsiniz:

  • Yapmanız gerekenleri özetleyen gönderdiğimiz e-postalara bakın.
  • En iyi, ayrıntılı ve olabildiğince çabuk sorduğumuz tüm soruları yanıtlayın.


Hesabınızı kapatırsak

Nadiren de olsa, hesabınızı kapatmamız gerekebilir. Bu, Monese'ye erişiminizin iptal edildiği anlamına gelir ve bizimle başka bir hesabı yeniden etkinleştiremez ya da açamazsınız.

Bunun sinir bozucu bir durum olduğunu biliyoruz. Böyle bir durumda, bunun gerçekleşmiş olabileceği bazı nedenleri özetleyen bir e-posta göndeririz.

Bir hesabı kapatırsak, bunun nedeni genellikle aşağıdakilerden biridir:

  • Hesaptaki etkinliği anlayamadığımızdan;
  • veya sistemlerimiz sizin, diğer müşteriler veya bizim için bir risk olduğundan şüphelendiğimiz bir şey tespit ettiğinden;
  • veya kolluk kuvvetleri bize bunu yapmamızı özellikle talimat verdi.

Aksi belirtilmedikçe, bize gönderebileceğimiz farklı bir hesabın bilgilerini verdikten sonra, kalan parayı genellikle size geri veririz.


Umarız uyguladığımız kuralların ve düzenlemelerin sizi, diğer Monese müşterilerini ve kendimizi suçlulardan korumak için olduğunu anlıyorsunuzdur. Monese'de her zaman finansal suçlardan uzak olmak ve müşterilerimizin güvenliğini sağlamak için çalışıyoruz.

Başka sorularınız varsa, daha fazla bilgi için lütfen SSS bölümümüzü ziyaret edin. Ayrıca FCA web sitesinden daha fazla bilgi alabilirsiniz.

Hesabınızın haksız yere engellendiğini veya kapatıldığını düşünüyorsanız, lütfen complaints@monese.com adresine bir e-posta gönderin ya da Financial Ombudsman web sitesiniziyaret edin. Şikayet sürecimizin ayrıntılarını Hükümler ve Koşullarımızın 20. bölümünde bulabilirsiniz.


Alex
Share this article

Çeviri üzerinde çalışıyoruz